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2013-06-06
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國際金價近段時間在1554美元/盎司至1562美元/盎司之間跌宕起伏,令投資者又開始躍躍欲試,既想賺得長線利潤,又想短期“撈一筆”。不過,黃金市場品種眾多,以投資為主要目的的買家,可以選擇獨具投資性的熊貓金幣,或者具保值升值功能的金條或金錠。不過,金貓和金條的特性各有不同。同樣的一筆資金,買金貓好還是金條金錠好呢?

行家認為,金條購買成本低但增值有限,金幣購買成本較高但增值潛力大。投資者要根據自己的投資目的選擇投資對象。

文/表記者林琳、井楠

對比一:

金貓有面額

金條金錠都沒有

“挺幣派”:金貓是世界五大投資金幣之一

鐘先生是金貓的“粉絲”,他認為,有無面額是熊貓金幣(俗稱“金貓”)與普通的金銀制品最大的區別,面額是國家法定貨幣的標志,而普通的金銀制品則沒有,這就顯示了它們在性質上的不同。

金貓與南非富格林金幣、加拿大楓葉金幣、美國鷹楊金幣、澳大利亞袋鼠金幣并稱為世界五大投資金幣,也是國內帶有面值的黃金投資品。

“挺金派”:金條金錠給投資者“實在感”

“面額不是我最看重的,我就喜歡金條和金錠的‘實在感’”。每年都把獎金用於購買金條的肖小姐坦言,身邊力挺金條、金錠的投資者大有人在,其中尤以中老年投資者、家庭投資者為多。由於金條投資程序簡單、知識要求較低,并且看上去永遠那么“實稱”,讓這些投資者更有安全感。

對比二:同樣重量投資成本不同

“挺幣派”:金貓材料價外還有收藏價值

鐘先生認為熊貓金幣的價值除了受金價影響外,還受市場供求關係的影響,即市場流通量多時,熊貓金幣價值的影響因素以金價為主,市場流通量少時,熊貓金幣價值更多是由供求關係決定的,往往高於材料價格。

金貓的投資性體現在售價與國際金價掛鉤,隨著金價的漲跌而上下浮動。以2012年熊貓金幣套裝為例,剛發行時的售價是23800元/套左右,與當時金價相比,升水率也就在10%左右。其收藏價值則是需要時間沉淀后才能體現出來,市場上流通量少的,價格就高,反之就低,而流通量跟當年的發行量是直接相關的,所以在一定程度上說,熊貓金幣的收藏價值是由發行量決定的。

以1998年熊貓金幣套裝為例,當年的實際鑄造量不到3萬盎司,又經過了十幾年的沉淀,目前市面上的存量是少之又少,其價格已經漲到每套10萬元以上,遠遠高於實際材料的價格,堪稱熊貓金幣里的“幣王”。

“挺金派”:金條比買金幣便宜

肖小姐認為,金條的價格整體要比金幣便宜。金幣中分投資型金幣(內地市場只有熊貓金幣)與紀念性金幣,投資型金幣最便宜,但相對於材料價格的升水幅度常常在5%~10%之間。

而對於紀念型金幣來說,其材料價格一般在金幣零售價格中占據了15%~60%的比例,也就是說,零售價格相對於黃金材料價格的升水最多可達6倍以上。

與之相比,廣州市場上,原料金條(或投資型金條)的手續費僅為8~15元每克,比如昨日金為價320元/克,廣州東山百貨的金條價格約為330元/克,手續費只在金條價格中占據2%~6%的份額,相對金幣來說,料價比較高。

再者,2011年以來,廣州等城市,開始發行超小規格金條,1克、2克、10克、50克份額均有,將以往100克黃金的投資起點大幅度降低到了三四百元;相比較來說,市場上的金幣最小規格為二十分之一盎司,折合1.56克重量;即使不算“升水”,光計算黃金的材料價值,依然不如金條的投資起點低廉。

對比三:長線可期待收益率不同

“挺幣派”:金貓長線收益遠高於金價漲幅

鐘先生說,熊貓金幣更適合長線投資,經過一定年限沉淀,收藏價值往往會更加明顯,而且帶來的收益遠大於材料價上漲的收益:“金貓的規格比較多樣、投資門檻低,適合的投資人群范圍比較廣,比如金貓1/20盎司,一枚的價格在800元左右,大部分的投資者都是可以承受的。”

“挺金派”:金幣投資風險整體較高

不過,肖小姐承認,與金幣比,金條最為明顯的劣勢在於:可期待的長線收益率小於金幣。從近10年的歷史來看,大多數金幣的價格上漲速度大於金條。

當然,凡事都有例外,2008年前后發行的奧運會紀念金幣就是例外;由於其當年的發行價格被機構炒得過高,時隔4年,至今仍沒有完全回本,二組金銀幣當年發行價格一度被炒賣到了12000元以上,而今的價格不過10000元上下。熊貓金幣比較“靠譜”,價格暴漲與暴跌的概率都不大。

但與金條相比,金幣的投資風險整體較高,對於任何投資產品,較高的可期待收益率總伴隨較高的投資風險。

對比四:回購市場各有不同

“挺幣派”:專門機構按金價回購是進步

投資熊貓金幣存在的問題就是變現難,如果到二級市場賣金幣,雖然沒有手續費,但其成交價格相對於一級市場價格總要低出10%~20%。

不過,鐘先生透露,近段時間,廣州永正加大力度經營全國唯一的一家熊貓金幣交易中心。據該負責人陳櫻介紹,在交易中心的基礎上設立了服務大廳,按金價回收近幾年發行的金貓,投資者還可以采取寄售方式,一般來說,寄售價格由投資者自定,通常比回購價高。

“挺金派”:金條回購手續費相對低

在廣州市場上,金條回購與金幣回購幾乎同時在2003~2005年興起。

發展至今,金條的回購地點主要在黃金超市、大型商場與黃金投資有限公司,部分商業銀行也回購金條。金幣的回購地點主要在二級市場,比如縱原郵幣卡市場。

至於回購價格,金條手續費用相對較低,也只有2%~6%。

投資TIPS:

陳櫻告訴記者,購買金貓的時機很重要:“最近應該比較適合入市,因為今年第二季度開始,受經濟大環境影響,金銀幣市場行情一直低迷,特別是5月份以來,國際金價跌宕起伏,市場觀望氣氛濃重,幣商們也不敢囤貨,近段時間金銀幣的價格都出現下滑趨勢。”

另外,投資熊貓金幣也講究策略,比如熊貓普制金幣一共有5個規格,1盎司、1/2盎司、1/4盎司、1/10盎司和1/20盎司,升水從低到高,即1盎司金幣的升水是這五個規格里最低的,如果單純以投資為目的,可以考慮1盎司和1/2盎司熊貓金幣,以一版為單位購買,也可以購入1~2枚,每年購買,至於何種方式還是由投資者的資金量決定;如果出於愛好收藏,建議以套裝為主(熊貓普制金幣套裝包含以上五種規格各一枚),每年購入1~2套,逐年投資,這樣能有效平衡風險。

 




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